RESERVA AUTÓNOMA
PLANTILLA DE PRESUPUESTO MENSUAL

Mes:

CAJA LIBRE AL INICIO
Efectivo inicial sin reservas ya asignadas:

COBROS EXTERNOS DEL MES
Cobros de clientes:
Otros cobros externos (no traspasos entre tus cuentas):

PAGOS Y NUEVAS ASIGNACIONES
Pagos profesionales:
Nueva reserva para impuestos, calculada por separado:
Nueva reserva de emergencia:
Retirada para economía personal:
Otros pagos desde caja libre:

CAJA LIBRE FINAL PREVISTA
Caja inicial + cobros externos - pagos - nuevas asignaciones - retirada personal:

CALENDARIO
Anota las fechas de cobros y pagos importantes:

COMPROBACIONES
- No incluyas facturas pendientes como saldo ya cobrado.
- No restes dos veces obligaciones que ya excluiste del saldo libre inicial.
- Las nuevas reservas siguen en tus cuentas hasta que se gastan, aunque no estén libres.
- Compara caja libre y reservas con el saldo bancario real.
- Esta plantilla no calcula IVA ni IRPF y no sustituye una revisión fiscal.